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基金为什么要份额折算?基金份额卖出怎么算金额?

基金为什么要份额折算?

基金份额折算主要有两种情形:

【1】一是当基金的单位净值比较高,影响基金销售的时候,这时候为了将单位净值降下来,就会折算份额。折算份额后,投资者持有的份额也会按相同的比例增加,不影响总资产。

【2】二是当分级基金触及上下折的时候,会对基金份额进行折算。当分级B净值下跌到一定程度时,就会触发下折,这时候分级B会合并份额,而分级A则会拆分份额;当分级B净值上涨到一定程度时,就会触发上折,这时候分级B会拆分份额。

基金份额卖出怎么算金额

基金赎回金额=赎回日基金净值×基金份额-赎回费,一般持有期限越长,赎回费越低,甚至有可能免赎回费。举个例子:某基金持有七天以内手续费是1.5%,7天到30天费率为0.5%,假设投资者持有1000份基金,持有6天时净值为1.5元。

若7天内赎回的费用按照公式(1000*1.5)*1.5%计算出,会收取22.5的赎回费,此时赎回金额为997.5元(1千-22.5)。

若7天到30天内赎回,(1000*1.5)*0.5%计算出,会收取7.5元手续费,此时赎回金额为992.5元(1千-7.5)。

基金规定持有1年后赎回不要手续费,若此时净值为3元,那么赎回的金额就位3×1000份=3千元。

提示:在三点前赎回基金是按照当日的净值计算,在三点后赎回基金是根据下个交易日的净值计算。

标签: 基金份额 基金折算 基金交易 定期折算

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